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【权益360】日本中小投资者权益教育实践

日本负责投资者权益教育的机构主要有4个,分别是日本金融厅、日本证券交易监督委员会、日本证券交易商协会、东京证券交易所(日本交易所集团)。日本投资者权益教育的特色在于,采取了短视频、漫画的方式,将金融知识与权益知识以趣味短视频、金融漫画的形式展现给投资者,迎合了日本投资者尤其是年轻投资者的学习偏好,以达到更好的教育效果。 

一、日本金融厅 

(一)机构职能和组织架构 

日本金融厅是日本内阁府的外局,负责监督与管理日本的金融事务、制定金融政策,以维持金融稳定,确保存款人、被保险人、金融商品投资人的权益。 

(二)权益教育内容 

在知权与维权方面:在日本金融厅官网的“投资者警示”版块中,介绍了投资领域的电话诈骗情况,并提供了未授权实体的清单以供投资者查询;在“信息披露与个人信息保护”版块,介绍了投资者享有的个人信息受保护的权利,并提供了投资者认为个人信息受侵害时的维权途径。 

二、日本证券交易监督委员会 

(一)机构职能和组织架构 

日本证券交易监督委员会成立于1992年,从原金融厅剥离部分日常事务性监管职能,受金融厅监督。该委员会设委员长1名,委员2人,均由日本内阁总理大臣任命;下设事务局等部门,在日本关东、北海道等地设立11个分支机构。证券交易监督委员会的职责主要包括:日常性市场监视、信息的收集及分析、对证券公司进行检查、信息披露调查、违规事件调查、投资者教育等。 

(二)权益教育内容 

在知权方面:在日本证券交易监督委员会官网的“市场失当行为”和“虚假披露声明”的版块中,通过提供关于内幕交易、操纵市场等违法行为的行政处罚案例为投资者的投资活动提供指引。 

三、日本证券交易商协会 

(一)机构职能和组织架构 

日本证券交易商协会是1973年由日本的证券公司自由组合的、根据证券交易法登记、注册并接受大藏大臣监督的证券业社团法人。在自愿的原则下,几乎所有的日本证券公司都加入了该协会。协会的主要职责是:为适应与加强证券场外交易的自我管理、控制与监督而制定和实施必要的规则;协调会员证券公司之间的关系;对因证券交易而引起的纠纷进行调解;组织会员证券公司的董事、一般职员的研修及证券外勤人员的资格考试、投资者教育等。 

(二)权益教育内容 

在知权与维权方面:在日本证券交易商协会官网的学习版块,区分投资者和金融教育者,设置了“投资的时间”“金融教育支持角”“金融经济学习导航”三个专栏。“投资的时间”与“金融经济学习导航”主要面向投资者,提供金融知识的普及与权益教育,“金融教育支持角”面向金融教育从业者,为其提供相关的教材等教育资料;在“投资者警示”版块中,提供了大量反欺诈的警示信息,并提供了投资者纠纷解决的渠道。 

四、东京证券交易所(日本交易所集团) 

(一)机构职能和组织架构 

东京证券交易所是日本的证券交易所之一,也是世界上最大的证券交易所之一。2013年,在日本经济持续低迷,竞争力日益下降的形势下,为提高证券交易所的全球“存在感”,日本东西两大证券交易所正式宣布合并,成立了控股公司“日本交易所集团”。作为日本证券交易所的领头羊,日本交易所集团配合相关机构进行投资者教育。 

(二)权益教育内容 

在知权方面:在东京证券交易所(日本交易所集团)官网的“北浜投资塾”专栏中,区分不同的投资产品,提供了大量投资知识。在“担心股票投资”的版块中,通过案例的形式介绍了股票投资过程中遇到的问题,对投资者的知情权、收益权亦有提及;在“研讨会”版块中,提供了东京证券交易所(日本交易所集团)举办的关于投资的研讨会的视频资源,其中包括金融知识及投资者权益的内容。 

(本文节选自投服中心2020年度课题《中小投资者权益教育实践研究》研究报告,内容有部分删改。) 

  

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