防范非法证券活动之认清和防范非法集资
时间:2023-08-28 来源:大连证监局当前社会,非法集资危害极大,严重损害了投资者利益。今天就为大家介绍非法证券期货活动中的非法集资,希望大家保护好自身权益。
问:什么是非法集资呢?
答:是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。
国家防范和处置非法集资的原则:国家禁止任何形式的非法集资,对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。
问:非法集资有哪些特征?
答:1.非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金:
2.公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
3.利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
4.社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
问:非法集资常见行为模式?
答:1.画饼造势吸引注意。不法分子会编织一个或多个“高大上”的项目,以“新技术”、“新政策”、“区域链”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把投资者的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”、“机不可失”的错觉。
2.先给甜头招引投资。为了让投资者多投钱,不法分子在初期往往会如期足额给出“分红”,让投资者以为这个投资是真实的,是能实实在在拿到钱的,但实际上这些钱都是借新还旧,根本不可能持续。集资者的目的就是放长线,钓大鱼,用后来人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。
3.通过熟人打动引诱。在一些以老年人为主要发展目标的非法集资案件中,不法分子往往利用老年人的抱团意识和从众心理,一些老年人看到周围的熟人也投了,还赚了,便忍不住也参与进去,这就是中了非法集资的圈套,往往一个案件里的受害人都是存在亲戚、朋友、邻居等关系,甚至有些不法分子通过“认亲”的形式与老人拉近关系,诱骗老年人。
4.虚假宣传迷惑公众。不法分子利用一切资源把声势做大,通常会举办各种造势活动,比如产品推介会、体验日活动、知识讲座等;大量展示各种或真或假的“技术认证”、“获奖证书”;故意把活动选在会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。
5.混淆偷换投资概念。不法分子有的把在地方股交中心挂牌吹成上市;有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新名词迷惑群众,假称新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新经营方式,欺骗群众投资。
问:做为投资者该如何防范非法集资呢?
答:一看产品。融资项目或产品是否合法?是否有明显不合常理的“高收益”“保本”等宣传词汇?是否有实体项目支撑,产生实际价值?
二问自己。是否全面、准确了解该项目或产品的真实信息?是否了解相关产业或行业的历史、现状与未来?是否有足够的风险承受能力去应对可能产生的亏损。
三等情绪。等自己的情绪真正稳定下来后,理性分析该项目或产品的投资价值,理性分析自己的投资目标,自己应该选择哪种类型的投资产品。切忌轻信所谓“大V”“专家”的言论,审慎对待广告宣传,避免头脑发热,盲目投资。
投资者可以关注中国证监会网站-非法证券期货风险警示专栏、中国证券业协会网站-防非专栏(包括投资者风险提示、非法仿冒机构信息公示、合法证券机构名录、防非动态与案例)来了解更多防非信息。
最后,大通证券提醒广大投资者要保持理性投资心态,珍惜自己的钱财,选择合法机构,远离非法主体,坚持理性投资,谨防上当受骗。
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