近几年，随着新型洗钱方式的层出不穷，我们对于以“跑分”方式洗钱已不在陌生，“刷单”“游戏代充”等方式都是常用的“跑分”方式。当警方对于传统的“跑分”套路逐步掌握时，一种新型的“跑分”方式正在逐渐受到不法分子的“青睐”。

　　2023年2月，“某东商城高管”的微信好友向梁女士推荐了某网购平台上购买奢侈品返利的活动。梁女士添加对方微信已有较长一段时间，虽从未聊天，但经常看到对方朋友圈多为商城活动或者高端私人生活的内容，便对其“高管”的身份深信不疑，抱着“跟对人，赚大钱”的想法，梁女士在对方的诱导下扫码进入一个网站，并开始参与“购买奢侈品返利活动”。

　　梁女士陆续在网站内充值六笔合计51431元，在其准备继续充值时，市公安局指挥中心预警梁女士有遭遇电信网络诈骗风险，民警立即电联梁女士，并劝导其停止转账操作。起初梁女士对民警的话半信半疑，直到发现此前充值当账户的本金提现失败，梁女士才确信所谓的“某东商城高管”是一开始就为她布设的骗局。

　　接到报案后，民警立即开展案件侦查。

　　民警发现梁女士6笔充值转账中，有4笔转账的4位收款账户户主均为甘肃省某市人。通过调查，民警发现受害人向该4人转账后，很快有人从ATM机取现，据此怀疑他们很可能就是一个“洗钱”团伙，而这4人只是“卡农”，作用是为“卡商”提供银行卡、电话卡，帮助信息网络犯罪分子流转涉案资金。随着马某海、马某强、马某英、马某由4人陆续落网，民警逐步揭开了一个“跑分洗钱”团伙的内幕。

　　正如警方所料，4人均为“卡农”，他们的“跑分”行为受他人指使安排，其中一个便是出现在银行监控中的“车手”马某智，另一人则是马某智的哥哥马某杰。迫于警方的压力，二人也在不久便主动投案自首。

　　原来，“卡农”马某英是“车手”马某智女友，为马某智拉带外，另外3名“卡农”是因老乡关系被马某杰拉拢，马某杰许诺他们5人来甘肃省某市可以“赚快钱”， 5个平均年龄不过26岁的年轻人受利益驱使，一步步走入违法犯罪的深渊。

　　通过警方询问取现的资金去向时，已抓获的涉案人员一致指向了马某龙。3月，马某龙在甘肃省某地被抓获。2023年1月底至2月上旬，马某龙通过熟人交际“拉人头”，组织马某杰邀约马某智等人到兰州进行“洗钱”活动，涉案总资金达145万2千余元，梁女士的被骗资金仅是其中极小的一部分。

　　作案期间，马某龙承担“车手”们每天吃喝玩乐的费用，他们只用提供银行卡，“来活”时去银行把现金取出来给马某杰，半个多月的时间他们每个人还获得了1500到5000不等的报酬，这种贪图享乐之心替代了对法律的敬畏之心，使他们甘愿成为诈骗分子的“炮灰”。

　　根据经验，警方认为马某龙应当不是这场“跑分”洗钱的幕后操控者，于是加大对马某龙的审讯，在大量的证据和事实面前，马某龙交代出该团伙的“上线”马某尼。

　　通过对马某尼的审讯及调查，警方发现，该犯罪团伙组织架构严密、分工明确。

　　马某龙通过一款聊天软件与“上线”马某尼对接“跑分”银行卡信息及涉案资金情况。在马某尼的指示安排下，被骗资金被转入马某海等“跑分”人员银行账户内，后在马某龙的安排下，“跑分”人员前往银行将入账资金取现并将现金交由马某龙。“操作手”根据到手资金金额从“币商”处购买虚拟货币USDT（一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币），再由马某海等人将取现的钱款存入USDT“客户”指定的银行卡收款账户，USDT“客户”收到人民币存款后将等额的USDT汇入马某龙、马某尼指定的数字钱包地址，以此种“卡接回U” 的方式帮助诈骗分子转移、洗白涉诈所得资金。

　　该“跑分”团伙自2023年1月至2月“跑分洗钱”期间，共计收款614万余元，取现182.4万余元，含全国多省份地市电诈受害人被骗资金28.9万余元。

　　最终，马某龙、马某杰、马某智、马某海、 马某英、马某强、马某由等人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪被移交黄石市铁山区人民检察院审查起诉。2023年8月，马某尼因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪被金山派出所依法刑事拘留。涉案人员全部受到了法律应有的惩罚。

　　小编提醒大家，守好“钱袋子”，莫贪小便宜，注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上的高额利润诱惑，不要随意出租、出借自己的身份信息、支付账户等，以免沦为违法犯罪的帮凶。